Fideicomiso Agropecuario, Industrial y Exportador

Financiamiento Productivo.

Project Finance para lograr una estructuración integral involucrando relaciones contractuales entre múltiples partes, diseñando una ingeniería financiera y un esquema legal que sea acorde a las características de la actividad económica que se pretende realizar, las condiciones de retorno y cobertura ofrecida a los productores - inversores y la estrategia de gestión operativa y de administración de riesgos.

Características de los Modelos a Desarrollar.

Actividades

  • Fideicomisos de Siembra
  • Fideicomisos de Engorde
  • Fideicomisos de Cría
  • Fideicomisos Tamberos

Estructura

  • FIDUCIANTE: Productor / Inversor
  • FIDUCIARIO: Banco, Entidad Financiera, Sociedad de Gestión, Persona Física.
  • BENEFICIARIO: Productor, Inversor, Terceros, Fiduciante.
  • BIENES FIDEICOMITIDOS: Cultivos, Ganado, Tierra, Máquinas etc.

Función y objetivos dentro del sistema.

Productor Agropecuario

Inversor Particular

Inversor Institucional

  • Fiduciante y Beneficiario.

    Fideicomisario: último beneficiario.

  • Aporta los bienes (bienes fideicomitidos).
  • Obtiene capital de trabajo o de inversión (financiamiento).
  • Cancelación de pasivos con los ingresos generados.

Sociedad de Gestión

  • Fiduciario
  • Administración de PyMEs agropecuarias.
  • Obtiene una comisión por la tarea desempeñada

Sistema Financiero

  • Fiduciario.
  • Proveedor de fondos.
  • Cobro de Pasivos

Proveedor de maquinarias

  • Implementación de un plan de modernización tecnológica mediante Leasing.

Proveedor de Insumos

  • Creación de un pool de compra para la adquisición de insumos.
  • Opcional: contrato de fideicomiso para la provisión de insumos.

Mercados a Término

  • Coberturas de precios.

Mercado de Capitales

  • Intermediación entre la oferta y la demanda de fondos de mediano y largo plazo, mediante la negociación de títulos valores tanto públicos como privados.

Comercio Internacional

  • Apertura de Mercados, Management y Negocios de alcance internacional.

Ventajas generales.

  • Permite financiar el 100% del proyecto.
  • Es adaptable al negocio específico que se pretende realizar.
  • Aísla los activos involucrados.
  • Es más flexible que la hipoteca y la prenda, ofrece mayor respaldo que los títulos protegidos con garantía real ya que otorga un derecho directo sobre los bienes.
  • Brinda certeza en la provisión de fondos y asegura el destino de los recursos.
  • La separación de riesgos comerciales y de gerenciamiento debería influir en la reducción de tasas en el financiamiento.
  • Los certificados de participación y/o derechos son negociables.
  • Impositivamente, el efecto para el productor, es neutro.

Ventajas particulares.

  1. Para el Productor o Inversor

    1. Seguridad Jurídica

      • Las modalidades de gestión, control y circulación disminuyen el riesgo del negocio. La eventual falencia de sus operadores no produce la pérdida o afectación de los derechos de los beneficiarios. Las contingencias, por el riesgo económico puro, no superables de otra forma, se resuelven por la venta ordenada (liquidación) de los bienes del fideicomiso.
      • Los bienes del fondo no integran la masa concursal por lo que el fondo no puede quebrar, ya que no es una persona de derecho (universalidad jurídica).
      • Los embargos que pudieran sufrir los fiduciantes o fiduciarios no pueden alcanzar a los bienes fideicomitidos (aquellos incluidos en el contrato), ya que se produce la separación patrimonial de los bienes evitando la confusión del patrimonio objeto de la inversión con el patrimonio de quien lo administra o lleva a cabo el proyecto respectivo.
      • En los fideicomisos con oferta pública, los certificados de participación están regulados por la Comisión Nacional de Valores, permitiendo captar fondos de inversión.
      • La seguridad del sistema se consolida con la participación de una o más entidades financieras que actúan como únicos agentes de recaudación y pago (fiduciarios). De tal modo, que se dificulta al máximo todo desvío de bienes o fondos, respecto de lo establecido en el contrato, esta condición otorga a la figura una ventaja especial, ya que permite garantizar el destino de los bienes o recursos fideicomitidos.

    2. Participación en beneficios: Los beneficios que genere el sistema se distribuyen de acuerdo a la tenencia de los certificados de participación emitidos por el Fideicomiso.
    3. Liquidez: El suscriptor (productor - inversor) podrá elegir el momento de entrada o salida del negocio, ya sea por medio de la venta de los certificados de participación o a través de los rescates establecidos en el contrato. Ello permite un valor de suscripción y otro de colocación secundaria, que habrá de variar de acuerdo con los avances, características del proyecto y del éxito del sistema en el mercado.

  2. Para la Entidad Financiera

    1. Seguridad y rentabilidad: El sistema le aporta una nueva fuente de servicios rentables. El costo es escaso o nulo, pues se optimiza la estructura de servicios a prestar, posibilitando la reactivación de sectores ociosos o fuera del sistema bancario (productores en situación 3, 4 y 5 BCRA).
    2. Mayores Negocios: Podrá operar con la sociedad gerente y con los beneficiarios como clientes receptores de créditos u otros servicios.
    3. Optimización Operativa: Se disminuye la brecha en los plazos de captación y colocación de fondos, permitiendo la canalización de los recursos a actividades productivas que requieren un mayor tiempo de recuperación.

  3. Para la Sociedad de Gestión (Administración)

    1. Obtiene ingresos por comisiones, con costo de inversión y cargas de estructura bajas. Los rendimientos son de utilidad marginal creciente, son proporcionales al volumen de fondos sin exigir aumentos en los costos de estructura.
    2. Los bienes fideicomitidos, no constituyen activos de la administradora, sino del fondo mismo y, por ende, estarán registrados contablemente en forma separada o en una cuenta de orden.

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